18. Денежное обращение и его законы. Инфляция, ее сущность и причины

§ 16. Законы обращения денег. Инфляция: Законы обращения денег. Причины возникновения и сущность инфляции

18. Денежное обращение и его законы. Инфляция, ее сущность и причины

Законы обращения денег. Причины возникновения и сущность инфляции Законы обращения денег. Количество денег, необходимых для обращения, подчиняется законам денежного обращения.

С учетом их первых двух функций такой закон выражается формулой, согласно которой количество денег зависит от суммы цен товаров и скорости обращения одноименной денежной единицы: К=Ц/0, где К — количество денег, необходимых для товарного обращения в определенном году; Ц — сумма цен товаров, которые реализуются тогда же; О — среднее число оборотов каждой денежной единицы за год.

Это общий закон количества денег в обращении.

С развитием функций денег как средства платежа эта формула приобретает более сложный вид где Сц — сумма товарных цен; Кк — сумма цен товаров, проданных в кредит; ? — сумма платежей по долговым обязательствам; Вп — сумма взаимопогашаемых безналичных платежей; Шо — среднее количество оборотов денежной единицы (как средства обращения и платежа).

На первый взгляд может показаться, что для выполнения деньгами функции средства платежа необходимо их дополнительное количество. Это не совсем так. Дело в том, что часть товаров продается в кредит и оплачивается в пределах определенного периода. В результате, на соответствующую величину уменьшится нужное количество денежных единиц.

Кроме того, значительная часть долговых обязательств погашается не наличными, а их взаимным зачетом. Следует также учитывать сумму платежей за товары, проданные в кредит ранее расчетного периода. Основными параметрами, определяющими массу денег, необходимых для обращения, являются товарная масса, которая пребывает в обращении, уровень цен товаров и скорость обращения денег.

Причем, увеличение скорости обращения денежной единицы равноценно уменьшению денежной массы. Когда функционировали полноценные деньги, в обращении находилось только нужное количество денежных единиц. Роль резерва, регулирующего их количество, стихийно играла часть денег, выполняющая функцию средства накопления богатства (сбережения, сокровища).

Если потребность в деньгах снижалась, часть их «выпадала» из обращения, превращаясь в сбе режения; если, наоборот, потребность обращения в деньгах росла, то дополнительное их количество поступало в обращение из сбережений. Функция денег как средства накопления играла роль приводных и отводных каналов денежного обращения. Поэтому в нем не могло быть излишка денег.

Однако в обращении, кроме полноценных денег, с XVII в. находятся бумажно-кредитные деньги, подчиненные закону обращения бумажных денег. Суть этого специфического закона состоит в том, что количество денег в сфере обращения должна равняться количеству золотых денег, нужных для нормального функционирования товарооборота. Каждый бумажный доллар приравнивался к золотому и имел такую же покупательную цену, как и золотой. Закон обращения бумажных денег действовал в условиях, когда основой денежной формы стоимости было золото.

Современная количественная теория денег и цен, основоположником которой является американский экономист И. Фишер, количество денег в обращении определяет по формуле

где ? — абсолютный уровень цен; Y — реальный объем производства; V — скорость обращения денег.

В современной западной экономической литературе основным фактором спроса на деньги считается богатство.

Кроме того, принимаются во внимание изменения в ожиданиях населения (в случае оптимистических прогнозов относительно экономической конъюнктуры спрос на деньги растет, и наоборот), объемы номинальных и реальных доходов, ставки процента и др. Из сформулированных законов следует очень важный принцип денежного обращения, гласящий, что равновесие в экономике, сбалансированность спроса и предложения обеспечиваются товарной массой, которая оценивается суммой покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственное обращение и принадлежащих государству, фирмам и отдельным лицам. В денежной массе различают активные деньги, находящиеся в наличном и безналичном обращении, и пассивные (накопления, резервы, остатки на счетах), которые только потенциально могут использоваться в соглашениях (рис. 4). Основную часть денежной массы составляют различные виды банковских депозитов (кредитных денег), а также некоторые виды ценных бумаг, у которых такая же покупательная способность, как и у банковских счетов. Денежная масса в наше время формируется на основе кредитов. Это значит, что банки, предоставляя кредит предприятиям, организациям, отдельным лицам, тем самым увеличивают денежную массу, поскольку в обращение при этом поступает их добавочное количество, что вызывает рост цен. Рост скорости обращения денег обусловлен также активным вмешательством государства в процесс воспроизводства капитала, усилением огосударствления кредитно-финансовой сферы и развитием кредитной системы, совершенствованием безналичных платежей. Факторами ускорения обращения денег являются развитие функций коммерческого, банковского кредита, увеличение текущего потребительского кредита, внедрение расчетных терминалов ЭВМ и др. Рис. 4. Структура денежной массы: М1,2,3; L,D— денежные агрегаты Причины возникновения и сущность инфляции. В наиболее общем смысле инфляция означает обесценивание денег вследствие превышения их количества, находящегося в обороте, над суммой товарных цен. Но не всякое повышение цен является инфляционным. Если повышение цен произошло из-за использования более дорогого сырья, улучшения качества продукции, которые привели к увеличению затрат производства, в этом случае его причиной не является обесценивание денег. Если же повышение цен произошло вследствие чрезмерной денежной и кредитной эмиссии, нарушения законов обращения, то такой рост цен — результат обесценивания денег. Второй случай отражает реальное содержание понятия инфляции, поскольку означает появление денежных знаков, не обеспеченных товарной массой. Таким образом, инфляция — это обесценивание денег, снижение их покупательной способности, проявляющееся в росте цен. Несоответствие между денежной и товарной массами усугубляется отсутствием обмена банкнот на золото. Причинами инфляционных процессов в развитых странах были также диспропорции в национальном хозяйстве, кризисные явления в валютно-финансовой системе и др. Некоторые из этих причин объясняют инфляцию в странах СНГ. В отличие от открытой инфляции в развитых странах, инфляция в СССР до конца 80-х гг. носила скрытый характер. Следствием политики подавленной инфляции был массовый дефицит качественных товаров и услуг. Вследствие скрытого роста цен в СССР один рубль 1960 г. обесценился в 1998 г. до 42 коп. Наиболее общей причиной инфляции являлось тотальное огосударствление экономики. В числе важнейших, но более конкретных причин инфляции в бывшем СССР, следует назвать, во-первых, глубокую деформацию основных пропорций народного хозяйства, а также его отраслевую несбалансированность. Во-вторых, важнейшей причиной инфляции была чрезмерная милитаризация экономики. По оценкам западных экспертов, в СССР на военные цели тратилось в конце 80-х гг. не 70, как отмечалось в официальных источниках, а от 250 до 300 млрд руб. Такая разница обусловлена тем, что в объемы военных затрат раньше не включали затраты на производство оборудования для военных заводов, на металл, энергию, комплектующие изделия, а также затраты в смежных отраслях (например, на добычу руды, из которой выплавляли металл для военных нужд). В конце 1990 г. удельный вес военной продукции в общем объеме машиностроительного комплекса составлял 60 %, в том числе 32 % — оборудование для военных предприятий. В-третьих, причиной инфляции была высокая степень монополизации экономики. В таких условиях необдуманная политика либерализации цен в первой половине 90-х гг. в значительной мере обусловила инфляционное повышение цен, ее последствием стала чрезмерная денежная эмиссия. Причиной инфляции было также дотирование государством нерентабельных предприятий, колхозов и совхозов, неэффективного капитального строительства. Инфляционный рост цен был связан и с разрушением старой денежнокредитной и финансовой системы, запоздалым формированием новой, к тому же, — малоэффективной; разладом системы безналичных расчетов, чрезмерным налоговым прессом, политикой дешевых денег и др. Еще одной причиной быстрого роста цен в странах СНГ, стала деятельность большого количества посредников между производителями и потребителями. Нередко их численность при продаже товара достигала пяти, в результате чего цена товара повышалась в 4-5 раз. Рост инфляции обусловливают также значительные и постоянно растущие расходы правительства и другие факторы. С учетом темпов инфляции выделяют три ее вида: 1) ползучая — когда цены растут в незначительном объеме (до 5 % в год); 2) галопирующая — цены растут на 10 % и немного больше; 3) гиперинфляция — когда цены растут на 1-2 % ежедневно. Как известно, Международный валютный фонд считает допустимыми 40%-й уровень инфляции и 2 % дефицита государственного бюджета на протяжение года. История некоторых стран знает еще более стремительные темпы инфляции. Так, в Германии после первой мировой войны инфляция достигла сотен тысяч процентов, а зарплату выдавали 2 раза в день. В России с 1918 по 1921 г. в результате денежной эмиссии покупательная способность рубля снизилась почти в 10 млн раз. Кроме внутренних причин, о которых речь шла выше, существуют и внешние факторы инфляции. Это, во-первых, рост цен на импортные товары и услуги; во-вторых, — обмен в банках иностранной валюты на национальную, поскольку на депозитных счетах банков увеличивается количество национальной валюты. Для стран СНГ действие этого фактора имеет специфические особенности, так как в них происходит долларизация экономики, когда население, чтобы уберечь свои деньги от обесценивания, даже по спекулятивным ценам покупало доллары и другую иностранную валюту. В-третьих, — это структурные мировые кризисы (энергетический, сырьевой и др.). Внешними причинами инфляции являются также минусовое сальдо торгового и платежного балансов. Кроме структурной формы инфляции, выделяют еще инфляции спроса и затрат. Инфляция спроса возникает в условиях его роста при полной загруженности производственных мощностей и полной занятости. В этой ситуации предложение товаров не увеличивается, что приводит к повышению цен. Инфляция затрат возникает вследствие роста затрат производства, которые переносятся на цены изготавливаемых товаров и оплачиваются потребителями, или входят в расходы другого предприятия и обусловливают рост цен на другие товары. Инфляция усиливает диспропорции в экономике, дезорганизует хозяйственные связи, приводит к кризису государственных финансов, значительно активизирует спекуляцию и «теневую» экономику, коррупцию, усиливает преступность. Одним из негативных последствий инфляции является снижение жизненного уровня населения, обесценивание трудовых сбережений. Выяснение основных внутренних и внешних причин инфляции дает возможность определить важнейшие пути борьбы с ней. Различают три метода стабилизации денежного оборота: нулификацию, ревалоризацию и девальвацию. Нулификация ( от лат. nulificatio — уничтожение) означает разновидность денежной реформы, когда обесцененные денежные знаки аннулируются, т. е. провозглашаются недействительными. Этот метод используется при наличии гиперинфляции. Нулификация была проведена в СССР во время денежной реформы 1922-1924 гг.. При этом 1 новый рубль обменивался на 50 млрд старых. В Германии во время денежной реформы 1924 г. 1 новая марка обменивалась на 1 трлн старых. Ревалоризация — это возвращение денежным знакам предыдущей покупательной силы, для чего из оборота изымаются лишние деньги. Этот метод применяется при незначительной инфляции.

Девальвация означает снижение обменного курса (цены) национальной валюты одной страны по отношению к денежной единице другой. По своей сущности девальвация противоположна ревальвации. В период господствования золотого стандарта девальвация означала снижение золотого содержания денежной единицы, а ее результатом был обмен последней на меньшее количество золота.

С целью борьбы с инфляцией необходимо устранять причины, которые ее вызвали, в частности, осуществлять государственное регулирование совокупного спроса и совокупного предложения.

Если даже устранить все причины, которые порождают инфляцию, она, тем не менее, может продолжаться вследствие инфляционных ожиданий населения — какое-то время люди продолжают еще покупать товары «про запас».

Источник: https://uchebnik-ekonomika.com/teoriya-economiki/zakonyi-obrascheniya-deneg.html

Бухгалтерские и аудиторские термины — Audit-it.ru

18. Денежное обращение и его законы. Инфляция, ее сущность и причины

Инфляция – это повышение общего уровня цен на товары, работы и услуги (населения страны и предприятий) на длительный срок.

При инфляции на одну и ту же сумму денежных средств по истечении некоторого периода времени можно будет купить меньше товаров, работ и услуг, чем прежде.

В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились, то есть, деньги утратили часть своей реальной стоимости.

Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс.

Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары, работы и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения.

Важно, чтобы изменялся общий уровень цен.

Причины инфляции

На практике различают следующие причины инфляции:

1.    Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2.    Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3.    Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4.    Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5.    Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6.    Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7.    Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен, который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

Также измерить инфляцию можно при помощи расчета:

  • цен компаний-производителей;
  • дефлятора валового внутреннего продукта.

Отметим, что индексы потребительских цен используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное.

Для того чтобы рассчитать индекс потребительских цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета).

Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

Индекс цен = Стоимость рыночной корзины в текущем году / Стоимость рыночной корзины в базовом году.

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) инфляции выделяют следующие виды инфляции:

  • Ползучая (умеренная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция считается наилучшей, так как инфляция происходит за счет обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счет изменений условий спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, так как её можно регулировать.
  • Галопирующая (скачкообразная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, продукции, работ и услуг с учетом роста цен. Население начинает активно вкладывать свои сбережения в материальные ценности. Такая инфляция трудно поддается управлению. В стране часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.
  • Гиперинфляция. При такой инфляции происходит рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. Благосостояние населения резко ухудшается. Разрушаются экономические отношения между предприятиями. Такая инфляция является неуправляемой и требует принятия со стороны государства чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство останавливается, продажа товаров, продукции, работ и услуг сокращается, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

  • Открытая инфляция. При такой инфляции происходит рост уровня цен в условиях свободных цен, не регулируемых государством.
  • Подавленная (закрытая) инфляция. При такой инфляции происходит увеличение товарного дефицита, в условиях жесткого контроля над ценами со стороны государства.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

  • Инфляцию спроса;
  • Инфляцию издержек;
  • Структурную инфляцию.

К прочим видам инфляции относятся:

  • Сбалансированная инфляция. При такой инфляции цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.
  • Несбалансированная инфляция. При такой инфляции цены на товары растут неодинаково.
  • Ожидаемая инфляция. Такая инфляция позволяет государству предпринять меры защиты.
  • Неожидаемая инфляция.
  • Импортируемая инфляция. Такая инфляция развивается под воздействием внешних факторов. Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;
  • Экспортируемая инфляция. Такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Последствия инфляции

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.

К положительным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот, так ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

2. Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.

3. В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

4. Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются заемщики. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции.

5. При инфляции выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора.

К отрицательным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются).

2. Обесцениваются ценные бумаги.

3. Резко обостряются проблемы эмиссии денег.

4. Происходит стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов, в результате которого при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий. Так, кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время ожидают возвращения кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность.

5. Снижается экономическое благосостояние тех, кто хранит денежные накопления в банках, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции.

6. Рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

7. Искажаются все основные экономические показатели, такие как ВВП, рентабельность, процент и т.п.

8. Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, при гиперинфляции останавливаются производства и сокращается объем продаж товаров, продукции, работ и услуг, что, в свою очередь, приводит к снижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.

Инфляция: подробности для бухгалтера

  • О некоторых процессуальных аспектах решений ЕСПЧ … девальвацию ее сбережений, вызванная инфляцией и в качестве другого основания … обесценивания валюты Российской Федерации и инфляции. Вместе с тем ЕСПЧ … по компенсации убытков, являющихся следствием инфляции»
    Данный вывод ЕСПЧ, подвергся … значительно превышала (даже с учетом инфляции) сумму, на которую заявитель … Конвенции — девальвации сбережений, вызванной инфляцией, то из Постановления можно сделать … силой обязанность компенсировать ущерб, причиняемый инфляцией. ЕСПЧ не усмотрел оснований отступать …
  • Российский аудит — 2018 … года на 9% (обогнав официальную инфляцию, которая составила 4,3%) — до … увеличения стоимости в пределах инфляции или на уровень «инфляция плюс» также не …
  • НДС: что изменилось в законодательстве и отчетности в 2018 году? … изменения).
    Во-вторых, увеличится уровень инфляции, напомним, что в настоящее время … , говоря о том, что показатель инфляции временно превысит показатели 2018 года … . к концу 2018 г. приближения инфляции к уровню 4% под действием … (переход от дефляции к умеренной инфляции), влияние на цены ослабления рубля …
  • Как изменились выплаты для родителей в 2018 г. … увеличения пособий главную роль играет инфляция. От роста цен за предыдущие … Правительство РФ. В настоящие время инфляция ожидается на уровне 3,2 … постановило, что размер итоговой общегодовой инфляции за весь прошедший 2017 год …
  • Оценка стоимости импортных автомобилей на прошедшие даты … затем её корректируют с учетом инфляции. До 2015 года такой подход … дату не только снижается вследствие инфляции, но и возрастает. Это связано … оценки — его уменьшение как следствие инфляции и одновременное увеличение в связи … стоимости К
    рс
    уменьшить на инфляцию за период с текущей даты …
  • Потенциальный экономический эффект трудовой жизни человека (подход к теме и попытка её раскрытия) … используется официальная таблица годовых индексов инфляции денежных средств (индексов изменения потребительских … следует из таблицы. 2, индексы инфляции денежных средств в РФ в … .html
    Индексы месячной и годовой инфляции рублёвых денежных средств в РФ …
  • Оценка отечественных автомобилей на прошедшую дату … такой корректировки обычно применяются показатели инфляции , что ошибочно так как на … стоимость не только снижается вследствие инфляции, но и возрастает в связи … .
    Для окончательного расчета необходимо учесть инфляцию за период с текущей даты …
  • Практические советы работодателям по индексации заработной платы. Типичные ошибки … применять индексацию не ниже размера инфляции из расчета роста стоимости потребительской … истца (работника) или на уровень инфляции, и применить новые административные штрафы … на уровне 5% или уровня инфляции в процентах.
    Вроде бы что …
  • Индексируем заработную плату в «1С» … ежегодной индексации с учетом уровня инфляции на основании:
    указов Президента РФ … %. Зарплаты будут индексироваться на уровень инфляции предыдущего года.
    Индексация в «1С …
  • Формулы для определения нормативных значений ключевых показателей экономической ценности предприятий … использовать официальные таблицы годовых индексов инфляции денежных средств (индексов изменения потребительских … :
    где иỉ – соответствующий индекс инфляции денежных средств в стране в … .
    4. Индексы месячной и годовой инфляции рублёвых денежных средств в РФ …
  • Российский аудит сделал решительный шаг вперед … называемых «системообразующих» банков. Политика низкой инфляции и свободного курса рубля, по … так и борется Центробанк с инфляцией: нет спроса и предложения – тогда … нет и инфляции. Вывод об отсутствии мотивированного заказчика …
  • Обоснование поступлений в плане финансово-хозяйственной деятельности … обосновании цен должно учитываться влияние инфляции – ее уровень задан в основных … ., норма прибыли платной деятельности 20%, инфляция 3,8% (декабрь 2020 года …
  • К вопросу о понятии «экономическая ценность» … используются официальные таблицы годовых индексов инфляции денежных средств (индексов изменения потребительских … 6. Индексы месячной и годовой инфляции рублёвых денежных средств в РФ …
  • Внутрицеховой сговор «теоретиков», преподавателей вопросов оценки и оценщиков экономически значимых предприятий против использования современных креативных методов определения их достоверной стоимости … используются официальные таблицы годовых индексов инфляции денежных средств (индексов изменения потребительских … с.
    Индексы месячной и годовой инфляции рублёвых денежных средств в РФ …
  • Народнохозяйственный потенциал предприятий … используются официальные таблицы годовых индексов инфляции денежных средств (индексов изменения потребительских … 4. Индексы месячной и годовой инфляции рублёвых денежных средств в РФ …

Источник: https://www.audit-it.ru/terms/accounting/inflyatsiya.html

Закон денежного обращения. Сущность и виды инфляции

18. Денежное обращение и его законы. Инфляция, ее сущность и причины

Предыдущая9101112131415161718192021222324Следующая

Денежное обращение– это движение денежных потоков, обеспечивающееся посредством существования на рынке предложения и спроса денежной массы. Это основное условие эффективного функционирования финансовой, кредитно-денежной системы страны.

Деньги как в наличной, так и в безналичной форме постоянно «ищут» сферу своего применения, они должны быть реализованы, вложены в какое-либо дело. В противном случае денежная единица либо «съедается» инфляцией, либо в результате ее застоя возникает проблема обесценивания.

Для интенсивного развития экономики крайне важным является решение вопроса, какой объем денежной массы необходим экономике для полного финансирования всех сфер жизни.Денежная единица– это важная составляющая денежного обращения. В связи с этим определим сущность эмиссии.

Бюджетный дефицит является причиной дополнительного выпуска денег. Однако чрезмерная эмиссия денежной массы – это первая причина возникновения инфляции, в результате чего экономический кризис становится неизбежен. Таким образом, от величины денег в обращении напрямую зависит финансово-политическая обстановка в стране.

Можно выделить несколько факторов, которые определяют оптимальную величину денежной массы.

1. Рыночные цены на товары.Любой товар или услуга могут быть выражены посредством денежной оценки. Сам процесс ценообразования непосредственно влияет на объем денежной массы, находящейся в обращении.

Если цены меняются на одном рынке, постепенно эти изменения затронут и другие типы рынков, вследствие чего возникнет необходимость в допроизводстве денежной массы или ее эмиссии.

Это говорит о том, что ограниченность денежной массы вовсе не является фактором стабильности и снижения цен, наоборот, она становится причиной их завышения.

2. Курс иностранной валюты, занимающей лидирующие позиции на финансовом рынке.

Дело в том, что цены на рынке товаров и услуг и факторов производства находятся в прямой зависимости от колебаний курса валют, главным образом резервной, поскольку она напрямую связана с торговой деятельностью.

Для России сегодня резервной валютой является американский доллар. В соответствии с этим российская экономика существует как бы за счет него, поэтому она вынуждена поддерживать курс доллара: его стоимость ни в коем случае не должна падать.

3. Количество произведенной продукции.Если объем производства начинает расти, при том что цены относительно постоянны, потребность в деньгах также увеличивается, что приводит опять-таки к количественному росту денежной массы, поскольку увеличивается торговый оборот и скорость обращения денег.

4. Интенсивность оборотности денежной единицыхарактеризуется тем, что денежная масса обратно пропорциональна количеству оборотов, которое она совершает за определенный промежуток времени в данных территориальных рамках.

Для развитых стран этот коэффициент составляет порядка 17 оборотов, в России – всего 7,5, что почти в два раза меньше. Естественно, это свидетельствует об отсталости российской экономики от стран Запада. Денежное обращение в стране может быть измерено посредством использования специального закона.

Получается, что объем денежной массы в обращении напрямую зависит от масштабов производства и рыночного ценообразования, в то время как скорость обращения денег оказывает обратное воздействие.

Все это, несомненно, зависит от производственных условий, например производительности труда, которая является непременным условием достижения высоких показателей производственной деятельности. Данный закон можно записать уравнением Фишера:

где MV – это денежная часть, полученная при учете количества денег в обращении и скорости их кругооборота;

PQ – товарная часть.

Если денежная часть в экономике преобладает, возникает инфляция, в противном случае – кризис перепроизводства, когда денежная масса на руках не позволяет приобрести все произведенные товары и услуги. Уравнение Фишера является самым простым, которое отражает сущность денежного обращения. Но существует еще одно, более сложное: закон денежного обращения Карла Маркса.

где М – это величина денежной массы в обращении;

Р нереализ. – это сумма цен нереализованных товаров;

Р кредит – сумма цен товаров, проданных в кредит;

V – это скорость обращения денег в экономики.

Таким образом, можно сказать, что закон Маркса наиболее подробно описывает специфику денежного обращения, он конкретизирует уравнение Фишера, поскольку товарная часть PQ здесь разбита на составные части.

Инфляция как социально-экономический процесс.

Термин «инфляция» (от лат.) в переводе означает вздутие. Инфляция сопровождается ростом цен и увеличением денежной массы в обращении.

Длительное время под инфляцией понимали обесценение денег и рост товарных цен, считая ее монетарным явлением. Многие зарубежные авторы до сих пор определяет инфляцию как повышение общего уровня цен в экономике.

Инфляция – не новое явление в истории. В 1775-1783 гг. война за независимость в Северной Америке вызвала обесценение доллара. Введенные во время буржуазной революции во Франции в 1789-1794гг. бумажные ассигнаты обесценились за 7 лет в 833 раза. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после Первой мировой войны.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей. Если она прежде носила локальный характер, то теперь она носит повсеместный, всеохватывающий, периодичность ее приобрела хронический вид и связана она не только с падением покупательной способности денег в результате роста цен, но и с общим неблагоприятным состоянием экономического развития страны.

Инфляция обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами как в сфере производства и реализации, так и в сфере денежного обращения, кредита, финансов.

Нарушение закона денежного обращения – избыток денег по сравнению с реальными потребностями в них хозяйственного оборота – отражает многофакторную природу инфляции.

Первопричина инфляции – диспропорции между различными сферами экономики, накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.

Эти диспропорции усиливаются под влиянием монополизации и структурных сдвигов в экономике, денежно-кредитной и финансовой системе.

Таким образом, инфляция является многофакторным процессом.

Как отмечено в предыдущем параграфе, причины инфляции коренятся в воспроизводстве, но непосредственно она проявляется в денежной сфере. Денежный оборот как бы проверяет состояние процесса производства и остро реагирует на нарушение его пропорции и закона денежного обращения, выявляя переполнение сферы обращения избыточной массой денег и их обесценением.

Инфляция проявляется в обесценении денег по отношению к товарам, золоту и иностранной валюте.

Обесценение денег по отношению к товарам выявляется в общем, росте товарных цен – оптовых и особенно розничных – и соответствующем падении покупательной способности денег.

Модификация роли золота как денежного товара определяет особенности измерения инфляционного обесценения кредитных денег в виде повышения цены на рынке, где происходит их фактический размен. При наличии официальной цены золота появляется лаж – надбавка к ней, выраженная в кредитных и бумажных деньгах.

Обесценение денег находит свое выражение в падении курса национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам.

В зависимости от преобладания факторов различают внутренние и внешние факторы (причины) инфляции.

Внутренние факторы можно подразделить на денежные и неденежные.

Денежные — переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет эмиссии денег, используемой на покрытие дефицита бюджета; перенасыщение кредитом экономики; методы правительства по поддержанию курса национальной валюты, ограничение его движения, увеличение скорости обращения денег и другие.

Неденежные — нарушение диспропорции в общественном воспроизводстве, циклическое развитие экономики, государственная экономическая политика, в том числе, налоговая политика, политика цен, внешнеэкономическая деятельность и так далее.

Внешние факторы инфляции:мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), направленные на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты и так далее.

В международной практике в зависимости от темпов роста цен принято деление инфляции на три вида:

· ползучую – при среднегодовых темпах прироста цен не выше 5-10%. Она характерна для развитых стран, которые рассматривают ее как стимулирующий фактор;

· галопирующую – при среднегодовом темпе прироста цен от 10 до 50% (иногда до 100%), которая преобладает в развивающихся странах;

· гиперинфляцию – когда рост цен превышает 100% в год. (Международный валютный фонд за гиперинфляцию принимает 50-процентный рост цен в месяц).

В отдельных источниках, в зависимости от темпа роста цен: умеренная– 5-10%; ползучая – 10-15%; галопирующая– 15-50%; гиперинфляция – 50-100%.

По критериям Международного валютного фонда умеренной считается инфляция, при которой темпы роста цен составляют одно-порядковое значение, то есть до 10%.

Существуют также следующие виды инфляции: сбалансированная и несбалансированная, ожидаемая и неожидаемая.

Сбалансированная- это инфляция, при которой цены на товары растут равномерно, несбалансированная – при росте цен неравномерно.

Ожидаемая – инфляция, которую государство планирует, неожидаемая — не планируемая. Она происходит в результате непредвиденных обстоятельств (стихийные бедствия, войны).

Предыдущая9101112131415161718192021222324Следующая .

Источник: https://mylektsii.ru/9-47776.html

Закон денежного обращения, инфляция, ее сущность и формы

18. Денежное обращение и его законы. Инфляция, ее сущность и причины

Товарно-денежные отношения требуют определенного количества денег в обращении. Закон денежного обращения, открытый К.Марксом, устанавливает количество денег, нужное для выполнения ими функций средства обращения и средства платежа. Количество денег, потребное для выполнения функций денег как средства обращения, зависит от 3-х факторов:

ü количества проданных на рынке товаров и услуг (связь прямая),

ü уровня цен товаров и тарифов (связь прямая),

ü скорости обращения денег (связь обратная).

Все факторы определяются условиями производства. Чем больше развито общественное разделение труда, тем больше объем продаваемых товаров и услуг на рынке; чем выше уровень производительности труда, тем ниже стоимость товаров и услуг и цены. Формула в этом случае такова:

Количество денег для выполнения функции средства обращения = Сумма товарных цен
Среднее число оборотов одноименных денежных единиц (скорость обращения денег)

Скорость обращения денег определяется числом оборотов денежной единицы за известный период, так как одни и те же деньги в течение определенного периода постоянно переходят из рук в руки, обслуживая продажу товаров и оказание услуг.

При функционировании золотых денег их количество поддерживалось на необходимом уровне стихийно, поскольку регулятором выступала функция сокровища. Эта функция устанавливала сравнительно правильное соотношение между денежной массой и товарами, необходимыми для обращения. Лишние деньги в обращении исключались, они уходили в сокровище. При росте товарной массы деньги возвращались из сокровищ.

С появлением функции денег как средства платежа общее количество денег должно уменьшиться. Кредит оказывает обратное влияние на количество денег. Такое уменьшение вызывается погашением путем взаимного зачета определенной частидолговых требований и обязательств. Количество денег для обращения и платежа определяется следующими условиями:

ü общим объемом обращающихся товаров и услуг (зависимость прямая),

ü уровнем товарных цен и тарифов на услуги (зависимость прямая, поскольку чем выше цены, тем больше требуется денег),

ü степенью развития безналичных расчетов (связь обратная),

ü скоростью обращения денег, в том числе кредитных денег (связь обратная).

Таким образом, закон, определяющий количество денег в обращении, приобретает следующий вид:

Количество денег, необходи-мых в качестве средства обращения и средства платежа=Сумма цен реализу-емых товаров и услугСумма цен проданных товаров в кредит, срок оплаты по которым не наступил+Сумма платежей по долговым обязательствамСумма взаимно погаша-ющихся платежей
Среднее число оборотов денег как средства обращения, так и средства платежа

При металлическом обращении количество денег стихийно регулировалось функцией сокровища, т.е. денежная масса увеличивалась и сокращалась, свободно приспосабливаясь к потребностям товарного производства, количество денег всегда сохранялось на требуемом уровне. Это обеспечивало устойчивость денежного обращения.

При отсутствии золотого стандарта стал действовать закон бумажно-денежного обращения, в соответствии с которым количество знаков стоимости приравнивалось к оценочному количеству золотых денег, потребных для обращения. При таком положении стабильность денег пошатнулась, стало возможным их обесценение.

Ныне в условиях демонетизации золота, т.е. утраты им своих денежных функций, закон денежного обращения претерпел модификацию. Теперь уже нельзя оценить количество денег с точки зрения даже приблизительного их расчета через золото. Оно ушло из обрашения и не выполняет функции не только средства обращения и средства платежа, но и меры стоимости.

Мерой стоимости товаров и услуг стал денежный капитал, измеряющий стоимости не на рынке при обмене путем «при­равнивания товара к деньгам, а в процессе производства — то­вара к товару.

Следовательно, количество неразменных кредит­ных денег должно определяться стоимостью всех ценностей в стране через денежный капитал. Стихийный регулятор общей величины денег при господстве кредитных денег отсутствует. Отсюда вытекает роль государства в регулировании денежного обращения.

Эмиссия кредитных денег без учета реальной сто­имости произведенных товаров и оказанных услуг в стране в процессе производства, распределения и обмена неизбежно вы­зовет их излишек и в конечном счете приведет к обесценению денежной единицы.

Главное условие стабильности денежной единицы страны — соответствие потребности хозяйства в деньгах фактическому поступлению их в наличный и безналич­ный оборот.

Инфляция — это ден. феномен, выраженный в устойчивом и непрерывном росте цен, вызванном избытком ден. массы в обращении. Иными словами, эта проблема возникает в ситуации, когда кассовая наличность предпринимателей и потребителей (предложение денег) превышает реальную потребность (спрос на деньги).

Очевидно, что в таком случае субъекты хозяйственных отношений постараются по возможности избавиться от возникших избытков денег, увеличивая свои расходы и уменьшая денежные сбережения. Это вызывает расширение спроса, повышение цен и снижение покупательной способности денег — отрицательные последствия неверной ден.

политики гос-ва, чреватые значительными эк-ми и соц-ми потрясениями.

Существует 3 способа измерения инфляционных процессов.

1-й — измерение с помощью индекса цен.

2-ой способ определить силу инфляционных процессов — измерить темпы инфляции за год.

3-ий способ- это вычисление «по правилу величины 70». Правило помогает быстро подсчитать кол-во лет, необходимых для удвоения уровня цен: надо только разделить число 70 на темп ежегодного увеличения уровня цен в %.

Типы инф:1)Умеренная; 2)Галопирующая; 3)Гиперинфляция.

Первый тип инфляции наименее опасен и сопровождает развитие эк-ки практически всех стран.

Темпы умеренной инфляции обычно не превышают 10% в год и, по мнению многих экономистов, являются просто платой за развитие промышленности страны.

При такой инфляции стоимость денег сохраняется и отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. Нарастающая инфляция изменяется, следуя за экономическим циклом. Она увеличивается во время подъема и уменьшается в период спада.

Второй тип (галопирующая инфляция) представляется ростом цен сотнями процентов в год. Контракты составляются с учетом темпов инфляции. Люди стремятся защитить свои сбережения от инфляции. Наблюдается ускоренная материализация денег. Обычно процесс галопирующей инфляции возникает вследствие продолжающейся необдуманной денежно-кредитной политики.

Третий тип — гиперинфляция. Она представляет собой период времени, на протяжении кот. нестабильность цен становится столь значимой, что начинает доминировать в повседневной жизни, приводя к дезорганизации производства и рынка, а также перераспределяя доходы и богатство в обществе. Гиперинфляцией считается такое положение, в условиях кот.

годовая норма инфляции превосходит уровень 1000%. Она может проявляться в различных формах: в катастрофически высоком росте цен, когда экономика базируется на рыночных принципах, или в подавленной своей форме, которая характеризуется страшным дефицитом товаров.

В рамках гиперинфляции следует выделить супергиперинфляцию, при которой рост цен составляет свыше 50 % и более в месяц.

В последнее время экономисты стали выделять особый новый вид инфляции — стагфляцию.

Стагфляция- одновременное возрастание общего уровня цен, сокращение объемов производства и, следовательно, увеличение безработицы. Стагфляция тесно связана с инфляцией предложения и спроса.

А причинами являются структурное несовершенство рынка и отсутствие конкуренции, т. к. у монополий нет стимулов для снижения издержек.

Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском:

Источник: https://studopedia.ru/9_200142_zakon-denezhnogo-obrashcheniya-inflyatsiya-ee-sushchnost-i-formi.html

Uchebnik-free
Добавить комментарий